Pingwire werkt samen met Finansfabriken voor veilige kredietverlening en factoring voor groeiende Zweedse fintech

Pingwire kondigt met trots een nieuwe samenwerking aan met Finansfabriken, een Zweedse fintech die zich richt op zakelijke leningen en factuurfinanciering. Finansfabriken, eind 2024 opgericht door ervaren ondernemers en kredietspecialisten, verstrekt financiering aan bedrijven door te lenen tegen bedrijfsbalansen en aangekochte facturen. Het bedrijf wordt ondersteund door de Danir Group en geleid door oprichter en CEO Anders Jarlskog, COO Pierre Jarlskog en CFO Anders Blomqvist.

Naarmate Finansfabriken haar krediet- en factoringactiviteiten opschaalt, zijn robuuste risico- en nalevingscontroles essentieel. Het bedrijf koos voor Pingwire voor klantenonboarding, doorlopende risicobewaking en transactiemonitoring.

Waarom deze samenwerking belangrijk is

Zakelijke kredietverstrekkers en factoringbedrijven worden geconfronteerd met complexe AML- en frauderisico's. Dit omvat het onboarden van zakelijke entiteiten, het screenen van uiteindelijk begunstigden, het monitoren van factuur-gerelateerde transacties en het opsporen van misbruik van de opbrengsten van leningen. Toezichthouders verwachten een continue risicobeoordeling, duidelijke audittrails en snelle, goed gedocumenteerde onderzoeken.

Finansfabriken zal Pingwire gebruiken als één enkel platform voor risico- en casebeheer, transactiemonitoring, customer due diligence en risicoscoring. Dit vervangt gefragmenteerde tools door één consistente workflow, van onboarding tot doorlopende monitoring.

Belangrijkste voordelen voor Finansfabriken

• Snellere onderzoeken. Geautomatiseerde gegevensaggregatie en door AI ondersteunde analyse verkorten de tijd tot de eerste actie en versnellen de afhandeling van zaken.

• Minder valse positieven. Adaptieve regels en gedragsmonitoring richten waarschuwingen op reëel risico, waardoor het aantal handmatige beoordelingen afneemt.

• Sterkere controle over bedrijfsrisico's. Continue monitoring van leningen en factuurtransacties verbetert de zichtbaarheid gedurende de volledige levenscyclus van de klant.

• Audit-ready operaties. Ingebouwd casebeheer en rapportage ondersteunen beoordelingen door toezichthouders zonder handmatige reconstructie van beslissingen.

• Schaalbare naleving. Dankzij de no-code regelconfiguratie kan Finansfabriken de controles aanpassen naarmate de leenvolumes en producten groeien.

Peter Lange, Head of Sales van Pingwire, zegt: “Finansfabriken bouwt aan een modern krediet- en factoringbedrijf waar zowel snelheid als controle van belang zijn. Ons platform ondersteunt hun team van de onboarding van bedrijven tot en met de doorlopende monitoring van leningen en transacties, en helpt hen risico's efficiënt te beheren terwijl ze in lijn blijven met de verwachtingen van de regelgeving.”