Pingwire collabora con Finansfabriken per garantire prestiti e factoring a una fintech svedese in crescita

Pingwire è lieta di annunciare una nuova partnership con Finansfabriken, una fintech svedese specializzata in prestiti aziendali e finanziamento di fatture. Fondata alla fine del 2024 da imprenditori esperti e specialisti del credito, Finansfabriken fornisce finanziamenti alle aziende prestando a fronte di bilanci aziendali e fatture acquistate. L'azienda è sostenuta dal Gruppo Danir e guidata dal fondatore e CEO Anders Jarlskog, dal COO Pierre Jarlskog e dal CFO Anders Blomqvist.

Con l'espansione delle operazioni di prestito e factoring di Finansfabriken, sono essenziali controlli solidi sui rischi e sulla conformità. L'azienda ha scelto Pingwire per l'onboarding dei clienti, il monitoraggio continuo dei rischi e il monitoraggio delle transazioni.

Perché questa partnership è importante

I prestatori aziendali e le società di factoring affrontano rischi complessi di AML e frode. Questi includono l'onboarding di entità aziendali, lo screening dei titolari effettivi, il monitoraggio delle transazioni relative alle fatture e il rilevamento di un uso improprio dei proventi dei prestiti. Le autorità di regolamentazione si aspettano una valutazione continua del rischio, percorsi di audit chiari e indagini rapide e ben documentate.

Finansfabriken utilizzerà Pingwire come un'unica piattaforma per la gestione dei rischi e dei casi, il monitoraggio delle transazioni, l'adeguata verifica della clientela e la valutazione del rischio. Ciò sostituisce strumenti frammentati con un unico flusso di lavoro coerente, dall'onboarding al monitoraggio continuo.

Vantaggi chiave per Finansfabriken

• Indagini più rapide. L'aggregazione automatizzata dei dati e l'analisi assistita dall'intelligenza artificiale riducono i tempi di prima azione e accelerano la risoluzione dei casi.

• Meno falsi positivi. Le regole adattive e il monitoraggio comportamentale concentrano gli avvisi sul rischio reale, riducendo il volume delle revisioni manuali.

• Maggiore controllo sul rischio aziendale. Il monitoraggio continuo dei prestiti e delle transazioni su fattura migliora la visibilità lungo l'intero ciclo di vita del cliente.

• Operazioni pronte per l'audit. La gestione dei casi e la reportistica integrate supportano le revisioni normative senza la ricostruzione manuale delle decisioni.

• Conformità scalabile. La configurazione delle regole no-code consente a Finansfabriken di adeguare i controlli man mano che i volumi dei prestiti e i prodotti crescono.

Peter Lange, Head of Sales di Pingwire, afferma: “Finansfabriken sta costruendo un moderno business di prestiti e factoring in cui velocità e controllo sono entrambi importanti. La nostra piattaforma supporta il loro team dall'onboarding aziendale fino al monitoraggio continuo dei prestiti e delle transazioni, aiutandoli a gestire il rischio in modo efficiente e a rimanere in linea con le aspettative normative.”