Pingwire und Finansfabriken sichern die Kredit- und Factoring-Finanzierung für wachsende schwedische Fintech-Unternehmen

Pingwire freut sich, eine neue Partnerschaft mit Finansfabriken bekannt zu geben, einem schwedischen Fintech, das sich auf Unternehmenskredite und Rechnungsfinanzierung spezialisiert hat. Finansfabriken wurde Ende 2024 von erfahrenen Unternehmern und Kreditspezialisten gegründet und bietet Unternehmen Finanzierungen durch Kredite gegen Unternehmensbilanzen und gekaufte Rechnungen. Das Unternehmen wird von der Danir-Gruppe unterstützt und von Gründer und CEO Anders Jarlskog, COO Pierre Jarlskog und CFO Anders Blomqvist geleitet.

Da Finansfabriken seine Kredit- und Factoring-Geschäfte ausbaut, sind robuste Risiko- und Compliance-Kontrollen unerlässlich. Das Unternehmen hat Pingwire für das Onboarding von Kunden, die laufende Risikoüberwachung und die Transaktionsüberwachung ausgewählt.

Warum diese Partnerschaft wichtig ist

Unternehmenskreditgeber und Factoring-Firmen sind mit komplexen AML- und Betrugsrisiken konfrontiert. Dazu gehören das Onboarding von juristischen Personen, die Überprüfung von wirtschaftlichen Eigentümern, die Überwachung von rechnungsbezogenen Transaktionen und die Aufdeckung des Missbrauchs von Kreditmitteln. Die Aufsichtsbehörden erwarten eine kontinuierliche Risikobewertung, klare Prüfprotokolle und schnelle, gut dokumentierte Untersuchungen.

Finansfabriken wird Pingwire als zentrale Plattform für das Risiko- und Fallmanagement, die Transaktionsüberwachung, die Customer Due Diligence und die Risikobewertung nutzen. Dies ersetzt fragmentierte Tools durch einen einzigen, konsistenten Arbeitsablauf vom Onboarding bis zur laufenden Überwachung.

Wesentliche Vorteile für Finansfabriken

• Schnellere Untersuchungen. Die automatisierte Datenaggregation und die KI-gestützte Analyse reduzieren die Zeit bis zur ersten Maßnahme und beschleunigen die Falllösung.

• Weniger Fehlalarme. Adaptive Regeln und Verhaltensüberwachung konzentrieren die Warnmeldungen auf tatsächliche Risiken und reduzieren das manuelle Überprüfungsvolumen.

• Stärkere Kontrolle über Unternehmensrisiken. Die kontinuierliche Überwachung von Krediten und Rechnungstransaktionen verbessert die Transparenz über den gesamten Kundenlebenszyklus.

• Prüfungsbereite Abläufe. Das integrierte Fallmanagement und Berichtswesen unterstützt aufsichtsrechtliche Prüfungen ohne manuelle Rekonstruktion von Entscheidungen.

• Skalierbare Compliance. Die No-Code-Regelkonfiguration ermöglicht es Finansfabriken, die Kontrollen anzupassen, wenn das Kreditvolumen und die Produkte wachsen.

Peter Lange, Head of Sales bei Pingwire, sagt: „Finansfabriken baut ein modernes Kredit- und Factoring-Geschäft auf, bei dem sowohl Geschwindigkeit als auch Kontrolle eine Rolle spielen. Unsere Plattform unterstützt ihr Team vom Onboarding von Unternehmen bis hin zur laufenden Kredit- und Transaktionsüberwachung und hilft ihnen, Risiken effizient zu managen und gleichzeitig die regulatorischen Erwartungen zu erfüllen.“