Pingwire geht Partnerschaft mit Finansfabriken ein, um die Kreditvergabe und das Factoring für das wachsende schwedische Fintech abzusichern

Pingwire freut sich, eine neue Partnerschaft mit Finansfabriken bekannt zu geben, einem schwedischen Fintech, das sich auf Unternehmenskredite und Rechnungsfinanzierung konzentriert. Finansfabriken wurde Ende 2024 von erfahrenen Unternehmern und Kreditspezialisten gegründet und bietet Unternehmen Finanzierungen durch Kredite gegen Unternehmensbilanzen und angekaufte Rechnungen an. Das Unternehmen wird von der Danir-Gruppe unterstützt und von Gründer und CEO Anders Jarlskog, COO Pierre Jarlskog und CFO Anders Blomqvist geleitet.

Da Finansfabriken seine Kredit- und Factoring-Geschäfte ausbaut, sind robuste Risiko- und Compliance-Kontrollen unerlässlich. Das Unternehmen wählte Pingwire für das Onboarding von Kunden, die laufende Risikoüberwachung und die Transaktionsüberwachung.

Warum diese Partnerschaft wichtig ist

Unternehmenskreditgeber und Factoring-Firmen sind mit komplexen AML- und Betrugsrisiken konfrontiert. Dazu gehören das Onboarding von Unternehmenseinheiten, die Überprüfung von wirtschaftlichen Eigentümern, die Überwachung von rechnungsbezogenen Transaktionen und die Aufdeckung des Missbrauchs von Kreditmitteln. Die Aufsichtsbehörden erwarten eine kontinuierliche Risikobewertung, klare Prüfprotokolle und schnelle, gut dokumentierte Untersuchungen.

Finansfabriken wird Pingwire als einzige Plattform für Risiko- und Fallmanagement, Transaktionsüberwachung, Customer Due Diligence (Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden) und Risikobewertung nutzen. Dies ersetzt fragmentierte Werkzeuge durch einen einzigen, konsistenten Arbeitsablauf vom Onboarding bis zur laufenden Überwachung.

Wesentliche Vorteile für Finansfabriken

• Schnellere Untersuchungen. Automatisierte Datenaggregation und KI-gestützte Analysen reduzieren die Zeit bis zur ersten Aktion und beschleunigen die Falllösung.

• Weniger Fehlalarme. Adaptive Regeln und Verhaltensüberwachung konzentrieren die Warnmeldungen auf tatsächliche Risiken und reduzieren das Volumen manueller Überprüfungen.

• Stärkere Kontrolle über Unternehmensrisiken. Die kontinuierliche Überwachung von Krediten und Rechnungstransaktionen verbessert die Transparenz über den gesamten Kundenlebenszyklus.

• Audit-sichere Abläufe. Integriertes Fallmanagement und Berichtswesen unterstützen aufsichtsrechtliche Prüfungen ohne manuelle Rekonstruktion von Entscheidungen.

• Skalierbare Compliance. Die No-Code-Regelkonfiguration ermöglicht es Finansfabriken, die Kontrollen anzupassen, wenn Kreditvolumina und Produkte wachsen.

Peter Lange, Head of Sales von Pingwire, sagt: „Finansfabriken baut ein modernes Kredit- und Factoring-Geschäft auf, bei dem sowohl Geschwindigkeit als auch Kontrolle wichtig sind. Unsere Plattform unterstützt ihr Team vom Onboarding von Unternehmen bis hin zur laufenden Kredit- und Transaktionsüberwachung und hilft ihnen, Risiken effizient zu managen und gleichzeitig die regulatorischen Erwartungen zu erfüllen.“